FEC Analist Wholesale

Functieomschrijving

Voor Rabobank zoeken wij een FEC Analist Wholesale. As CDD Analist maak je deel uit van het FEC Service Centre Wholesale and Rural team in Nederland. Dit team speelt een cruciale rol bij het waarborgen van compliance met diverse regelgeving voor Wholesale NL, waarbij het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering centraal staat om de reputatie van de bank te beschermen.

Jouw rol
Je coördineert en faciliteert Client Onboarding, periodieke en event-driven CDD onderzoeken namens de commerciële teams. Als medior CDD Analist ben je verantwoordelijk voor het end-to-end FEC-proces van nieuwe en bestaande klanten gedurende hun gehele klantlevenscyclus binnen de bank.

In deze functie is het belangrijk dat je veerkrachtig bent. Je weet goed prioriteiten te stellen, blijft kritisch en werkt constructief samen. Dit vraagt om doorzettingsvermogen en een sterk gevoel voor timing.

Jouw verantwoordelijkheden

• Uitvoeren en monitoren van FEC- en Customer Due Diligence processen op basis van input van interne en externe stakeholders;
• Bepalen van onderzoeksaanpak (probleem en methode), uitvoeren van onderzoek (dataverzameling, analyse) en presenteren van uitkomsten (conclusies en onderbouwing);
• Onderhouden van contact met interne stakeholders, inzicht hebben in jouw omgeving, de klantsituatie kennen, ontwikkelingen signaleren en behoeften bespreken rondom dienstverlening;
• Actief deelnemen aan het team en projecten. Samen met je team ben je verantwoordelijk voor het leveren van resultaten.

Praktische voorbeelden

• Een klant in de Food & Agri sector met een hoog risicoprofiel moet jaarlijks worden beoordeeld. Jij stelt vast welke documenten of informatie ontbreken om aan de eisen van de periodieke review te voldoen en evalueert of het risico sinds de vorige beoordeling is veranderd. Na het verzamelen van de benodigde documenten stel jij het CDD-rapport op, analyseer je de transacties van de klant en beoordeel je het risicoprofiel. Het rapport wordt vervolgens door het Quality Control Team beoordeeld voordat definitieve goedkeuring volgt.
• Er moet binnen vijf dagen een acquisitiedeal worden ondertekend met een prospect die activiteiten in Rusland heeft. Jij neemt contact op met de Compliance afdeling voor advies en extra vragen aan de prospect. Na het verkrijgen van de antwoorden vraag je speciale goedkeuring aan bij de business/Compliance.
• Je signaleert een transactie die niet past bij het profiel van de klant en niet verklaarbaar is. Ook collega’s herkennen het type transactie niet. Je schakelt de Advisory team in, wat leidt tot vervolgvragen aan de klant. Uiteindelijk rond je het CDD-rapport af en presenteer je de casus, oplossing en escalatiepad aan je team om kennis te delen.

Over het team
Het team bestaat uit circa 50 professionals met meer dan 20 verschillende nationaliteiten en ondersteunt het Wholesale segment binnen de Nederlandse regio. Je werkt samen als één resultaatgericht team. Zij zijn actief in 38 landen en wereldwijd werken meer dan 43.822 collega’s samen aan een betrouwbare en toekomstgerichte bankomgeving.

Jouw profiel

• Je beschikt over een bachelor- of masterdiploma;
• Je hebt relevante werkervaring in de financiële sector (medior/senior niveau) en kennis van AML, CDD en WWFT;
• Je beheerst de Engelse taal vloeiend, zowel mondeling als schriftelijk. Kennis van de Nederlandse taal is een sterke pré;
• Je bent sterk in timemanagement, organisatie, communicatie en relatiebeheer;
• Je voelt je prettig in een dynamische en veranderende omgeving;
• Je bent resultaatgericht en pragmatisch: je weet wanneer je moet doorpakken, zelfs als nog niet alles duidelijk is. Je neemt eigenaarschap voor jouw dossiers;
• Sollicitatiegesprekken vinden plaats op kantoor of via videobel-afspraak.