FEC Analist Wholesale

Functieomschrijving

Voor Rabobank zoeken wij een FEC Analist Wholesale. As FEC Analist Wholesale werk je binnen het FEC Service Centre Wholesale and Rural team in Nederland. Dit team speelt een cruciale rol in het waarborgen van compliance met diverse regelgeving voor Wholesale NL, met als doel het voorkomen van witwassen en financiering van terrorisme, en het beschermen van de reputatie van de opdrachtgever.

Je coördineert en faciliteert Client Onboarding, Periodieke en Event-driven CDD reviews namens de commerciële teams. Als medior CDD Analist ben je verantwoordelijk voor het end-to-end FEC-proces voor nieuwe of bestaande klanten gedurende hun volledige klantreis binnen de bank.

In deze rol is het belangrijk dat je veerkrachtig bent. Je moet effectief prioriteiten kunnen stellen, kritisch blijven en constructief samenwerken. Dit vereist doorzettingsvermogen en een goed gevoel voor timing.

Top 5 verantwoordelijkheden

• Uitvoeren en monitoren van FEC- en Customer Due Diligence-processen op basis van input van interne en externe stakeholders;
• Bepalen van het onderzoeksopzet (probleem en methode), uitvoeren van onderzoek (dataverzameling, analyse) en presenteren van bevindingen (conclusies en onderbouwing);
• Onderhouden van contact met interne stakeholders, jouw omgeving doorgronden, de situatie van de klant kennen, en ontwikkelingen en behoeften op het gebied van dienstverlening signaleren en bespreken;
• Actief deelnemen binnen het team en in projecten. Gezamenlijk ben je verantwoordelijk voor het leveren van resultaat.

Praktische voorbeelden

• Een klant in de Food & Agri-sector met een hoog risicoprofiel staat op het punt zijn jaarlijkse review te ondergaan. Jij beoordeelt welke documenten of informatie ontbreken voor de Periodieke Review van 2026 en of het risico van de klant sinds de vorige review is veranderd. Zodra de benodigde documenten verzameld zijn, stel je het CDD-rapport op, analyseer je de transacties van de klant en beoordeel je het risicoprofiel. Het rapport wordt vervolgens gecontroleerd door het Quality Control Team ter goedkeuring.
• Een acquisitiedeal moet binnen vijf dagen worden getekend. De beoogde klant heeft activiteiten in Rusland. Je neemt contact op met de Compliance-afdeling voor advies en aanvullende vragen. Na het verkrijgen van de benodigde antwoorden vraag je speciale goedkeuring aan bij business/Compliance.
• Je stuit op een transactie die niet past bij het bedrijfsprofiel van de klant. Je kunt deze niet verklaren. Na overleg met collega's die ook onbekend zijn met dergelijke transacties, schakel je het Advisory team in. Dit leidt tot aanvullende vragen voor de klant, waarna je het CDD-rapport afrondt. Vervolgens presenteer je de casus, de oplossing en het escalatiepad aan je team om bewustwording en kennisdeling te bevorderen.

Jouw profiel

• Je beschikt over een bachelor- of masterdiploma;
• Je hebt relevante ervaring in de financiële sector (medior/senior niveau) en kennis van AML, CDD en WWFT;
• Je beheerst de Engelse taal vloeiend (mondeling en schriftelijk). Beheersing van Nederlands is een sterke pre;
• Je hebt sterke vaardigheden op het gebied van time management, organisatie, communicatie en relatiebeheer;
• Je voelt je prettig in een dynamische en veranderende omgeving;
• Je bent resultaatgericht en pragmatisch: je weet wanneer je moet doorpakken, ook als nog niet alle informatie aanwezig is. Je neemt eigenaarschap over je dossiers;

Je werkt samen met een internationaal team van meer dan twintig nationaliteiten. Binnen het FEC Service Centre bestaat het team uit ongeveer vijftig medewerkers die het Wholesale segment voor Nederland ondersteunen. Samenwerken is essentieel; je maakt deel uit van één resultaatgericht team.

De opdrachtgever opereert vanuit Nederland in 38 verschillende landen en bedient wereldwijd miljoenen klanten. Zij streven samen met hun klanten, leden en partners naar een wereld waarin iedereen toegang heeft tot voldoende gezond voedsel. In Nederland zetten zij zich in voor een maatschappij waarin mensen tevreden zijn over hoe ze wonen, werken en ondernemen.